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安诚保险-2011年反洗钱工作总结(第4稿)

安诚财产保险股份有限公司 2011 年反洗钱工作总结
中国人民银行重庆营业管理部: 2011 年,安诚财产保险公司在人行和各级监管机关的 正确领导下,严格履行反洗钱义务,持续完善反洗钱工作, 切实打击洗钱活动,有效地推动了全辖反洗钱工作全面深入 的开展。现将 2011 年反洗钱工作总结报告如下: 一、2011 年反洗钱工作重点 (一)注重领导,进一步完善组织机构体系 1、根据中国人民银行反洗钱管理要求,为了扎实开展 反洗钱工作,今年以来,公司根据业务发展的需要和部分部 室整合、人员调整的实际情况,及时调整、补充完善了反洗 钱工作领导小组,切实加强对反洗钱工作的领导公司。4 家 因人事变动的分公司和新成立的山西、贵州、山东分公司相 应调整和建立了反洗钱工作领导小组,把反洗钱工作落实到 部门、岗位和人员。 2、召开专题会议,研究部署反洗钱工作。年初,公司 制定了 2011 年合规工作计划, 把反洗钱工作列为重要工作, 将反洗钱管理进行全面覆盖,同时,公司还建立了各业务部 门和兼职合规员参加的季度合规工作会议,及时总结通报季 度合规管理及反洗钱工作开展情况,协调解决反洗钱工作中 存在的困难和问题,形文下发专题会议纪要,跟踪督办会议 精神的落实。各级分支机构结合各地人行和监管机关的要
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求, 定期召开反洗钱会议, 贯彻落实上级的反洗钱工作要求, 保证了反洗钱工作的顺利进行。 (二)、加强学习,提高对反洗钱工作的认识 针对保险公司容易存在的对反洗钱工作的片面认识,公 司围绕反洗钱法律法规,结合工作实际,加强组织反洗钱知 识的宣传学习、培训。一是注重加强对各级高管人员反洗钱 知识的培训,今年以来,先后组织公司董事、监事和高级管 理人员,参加了中国保监会组织董、监事和高管人员法律法 规培训班,提高各级高管人员对反洗钱工作的认识和自觉 性。二是强化对中层干部、分支机构经理、关键岗位、业务 一线人员反洗钱方面知识的培训。为切实履行好反洗钱重要 职责,各分支机构利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱思 想,力求使员工深刻领会反洗钱的精神和意义,确保公司反 洗钱工作措施在业务第一线得到全面落实,提高其反洗钱的 主动性和积极性。今年以来,公司还两次对兼职管理员集中 进行反洗钱培训,培训内容主要对《中华人民共和国反洗钱 法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录 保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大 额交易和可疑交易报告管理办法》及《安诚保险公司反洗钱 管理办法》 、 《反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法 (试 行)》等进行学习、讲解。10 月份,保监会颁布实施《保险 业反洗钱工作管理办法》后,我司在转发、组织学习的基础

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上,又对全体员工进行了反洗钱视频培训,通过培训,进一 步提高了全体员工对反洗钱工作重要性的认识。 (三)完善内控,推动反洗钱工作向纵深发展 为了强化反洗钱管理,公司围绕客户身份识别、客户风 险等级划分、身份资料及交易记录保存和大额可疑交易报告 管理等反洗钱关键环节先后建立了《安诚保险公司反洗钱管 理办法》、《反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法(试 行)》等一系列较为全面的反洗钱内控制度,确保了反洗钱 工作的有效开展。目前,根据公司反洗钱工作具体情况正在 按照保监会《保险业反洗钱工作管理办法》着手修订完善公 司反洗钱管理办法及其实施细则等一系列内控制度,进一步 完善反洗钱工作内部管理制度。 (四)积极研发信息技术系统,抓好关键环节管理,提 高大额和可疑交易报告质量 为了更好地加强对客户身份识别和对大额可疑交易报 告的工作,我们以做好反洗钱工作质量日常监测为抓手,积 极抓好四个关键点:一是在展业、承保、理赔、客服等与客 户接触的各业务环节,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险 特征的客户类型,严格履行客户身份识别制度,收集客户信 息, 了解客户及其交易目的和性质, 提高客户信息的准确性、 完整性和有效性,努力守住洗钱的“入门”风险防线;并按照 安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存客户身份资料和 交易记录,确保能足以重现每项交易。二是积极研发完善反
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洗钱大额可疑监控系统,各分支机构可以通过反洗钱大额可 疑系统对相关数据进行抽取、筛选。公司针对业务一线在使 用反洗钱大额可疑系统存在的问题,在信息资源部的支持 下,对原系统可疑交易“频繁投保、退保、变换险种或者保险 金额的”提取标准由“30 天 5 次收付”改为“10 天 3 次收付” 。 目 前,该系统运行良好,可疑交易交易数据的提取准确度明显 提高。三是通过反洗钱大额可疑系统,对各分支机构反洗钱 大额可疑交易进行日常化监测,每天核实反洗钱系统提取出 来的大额、可疑交易数据。目前,共审核 321 条反洗钱可疑 交易信息,其中较为可疑的交易 60 余笔,经逐步研究均排 除可疑交易,属于团意险集体投保、退保情形或车辆集中报 废的情况等。对监测结果进行适时通报,提出整改要求。四 是严把非现场监管报表质量关,全面提升反洗钱非现场监管 报表质量。公司按照人民银行重庆营管部的要求,按时汇总 公司全系统范围的数据,填报《客户风险划分情况统计表》 、 《异地反洗钱监管信息报送表》以及 10 张非现场监管报表, 未出现填报内容失真和错报的现象。 (四)、采取多种形式,宣传贯彻《反洗钱法》 今年是《反洗钱法》贯彻实施的第五年,我公司按照人 行重庆营管部的统一部署, 10 月份我司采取多种形式, 组织 全系统开展了反洗钱宣传月活动,宣传贯彻《反洗钱法》。 一是在公司总部及各分支机构营业场所门前悬挂了反洗钱
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的条幅;二是制作了 35 块展板,简明扼要地向受众介绍了 什么是洗钱、洗钱的危害以及反洗钱的主要内容等;三是设 立咨询展台,现场答疑,受理社会群众有关反洗钱的各类咨 询使广大市民对反洗钱工作有了更深的认识和了解;四是加 强沟通,同各业务条线密切配合,重点针对一线业务人员和 重点岗位人员,认真讲解反洗钱在各条线业务环节中的要 求,特别是对客户身份识别、大额交易及客户身份资料与交 易记录保存制度,使得广大业务人员充分理解并进一步认识 了日常业务活动中反洗钱规则的具体要求,重新认识到风险 防范、合规经营及反洗钱工作的重要性。 (五)加强检查,推动反洗钱工作的开展 为保质保量完成反洗钱工作,今年公司对全系统客户身 份识别及资料保存、可疑交易识别和报送等工作进行了抽 查。各省分公司、中心支公司等分支机构进行了全面自查。 总公司审计稽核部还对 2010 的反洗钱工作进行了内部审 计,提出了反洗钱工作中存在的不足和整改要求,有力地促 进了反洗钱工作。 (六)建立反洗钱客户风险分类常规机制 按照人民银行《中国人民银行关于进一步加强金融机 构反洗钱工作的通知》,公司制定了《反洗钱客户风险等级 划分标准及管理办法(试行)》,并严格按照中国人民银行 和人行重庆营业管理部对反洗钱客户风险等级划分进度的 要求,对存量客户进行风险划分,并持续做好新增客户反洗
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钱风险划分日常工作。同时,定期监控分析高风险客户,及 时开展尽职调查,掌握客户资金交易活动,分析交易特征, 防范反洗钱和反恐怖融资风险。 (七)积极认真配合人民银行做好反洗钱工作 作为人行重庆营管部反洗钱工作的定点联系单位,公司 领导高度重视,对人行及营业管理部新下发的文件,及时组 织相关人员认真学习,严格执行。6 月份,公司接到人行重 庆营管部组织开展的反洗钱大额和可疑交易管理制度的适 用性、大额可疑交易的筛选标准问卷调查工作后,组织全辖 11 家分支机构进行了贯彻落实,并按要求统计报送了 2009 至 2011 年 5 月的大额可疑交易数据。10 月 20 日,我司参 加了 2011 年前三季度重庆市反洗钱非现场监管工作通报座 谈会后,及时将这次会议中的有关精神向各部门及全辖各机 构进行了传达,要求各业务部门结合业务流程,查找工作不 足,全面开展履行反洗钱义务自查自律活动,不断提升反洗 钱工作质量。 (八)做好《保险业反洗钱工作管理办法》的贯彻落实 10 月份,公司接到《保险业反洗钱工作管理办法》文件 后,公司领导十分重视,召开专题会议研究落实,及时向全 国 14 家分公司进行转发,同时要求各级分支机构对照新的 监管要求,开展系统性的自查,重点检查反洗钱内控制度是 否完整有效;反洗钱内控制度是否落实到各业务环节的操作 流程并有效执行;反洗钱机构设置和人员配备情况;履行客
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户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可 疑交易报告、反洗钱宣传培训、审计等反洗钱义务的情况; 与兼业代理机构签订的代理协议是否符合有关监管要求等 方面的反洗钱工作。另一方面,根据公司增资扩股的计划, 公司董事会办公室认真加强对投资入股者资金来源的审核, 要求投资者提交投资资金来源符合反洗钱法律法规要求的 证明材料。 二、目前反洗钱工作存在的主要不足 1、各级反洗钱工作人员的专业技能不足,在识别复杂交 易行为方面还存在一定的困难。 2、反洗钱的培训还相对滞后,主要体现为培训的时间较 少、内容单一、受众有限、深度不足,影响了反洗钱工作的 深入开展。 三、2012 年反洗钱工作思路 (一)继续加强对《反洗钱法》和《保险业反洗钱工作 管理办法》的宣传和培训工作。将《反洗钱法》的宣传与培 训作为贯彻落实反洗钱法律法规、做好反洗钱工作的基础, 继续广泛深入开展反洗钱相关知识宣传培训活动,提高全社 会及全体员工对反洗钱的认识。以宣传促认识,营造更加浓 厚的反洗钱社会氛围。 (二)继续完善反洗钱内控机制,建立健全相应的机构 和制度。按照《反洗钱法》和《保险业反洗钱工作管理办法》 要求,在现有的基础上继续完善各项反洗钱内控制度,逐步
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建立一个完整的架构,为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的 基础。 (三) 、继续加大对重点可疑交易的分析、调查和案件 协查力度。努力提高主动识别涉嫌洗钱线索的能力和水平, 积极寻找可疑交易线索,加强对重点可疑交易的分析、调查 和协查,配合人民银行、保监会、司法机构做好发现涉嫌洗 钱的违法犯罪案件的工作,严厉打击洗钱犯罪活动。 (四)、继续加强反洗钱的检查和内部审计工作。一是 强化日常检查,依托业务部门,充分利用专业检查队伍,在 进行业务检查中,把反洗钱的三大义务列入检查范畴,进行 检查;二是将常规审计与专项审计相结合,进一步加大对反 洗钱工作的内部审计力度,堵塞漏洞,防范洗钱风险。 今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工 作来抓,严格执行大额和可疑交易报告制度,加大反洗钱培 训的力度,确保全员树立应有的反洗钱意识,掌握必要的反 洗钱技能,增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反 洗钱义务,切实打击洗钱活动。 特此报告 二○一一年十二月七日

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