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05中央银行的资产业务资料_图文

第二编 中央银行业务 5 中央银行资产业务 第二编 中央银行业务 第五章 中央银行资产业务 中国金融出版社提供 第三节 金银外汇储备业务 第二节 证券买卖业务 第一节 中央银行贷款和再贴现 3 山西财经大学王永亮制作 第一节 中央银行贷款和 再贴现 第一节 中央银行贷款和再贴现 中国金融出版社提供 ? 一、中央银行贷款业务 ? 中央银行贷款的意义 ? 调节基础货币 ? 调节商业银行筹资成本 ? 发挥“最后贷款人”职能 ? 中央银行贷款的对象和种类 ? 对商业银行的放款 ? 对国家财政的贷款 ? 对非银行金融机构的贷款 5 山西财经大学王永亮制作 第一节 中央银行贷款和再贴现 中国金融出版社提供 ? 一、中央银行贷款业务 ? 中央银行贷款的特征 ? 以短期贷款为主,一般不经营长期贷款业务; ? 不以盈利为目的; ? 应控制对财政的放款,以保持中央银行的相对独立 性; ? 一般不直接对工商企业和个人发放贷款。 6 山西财经大学王永亮制作 第一节 中央银行贷款和再贴现 中国金融出版社提供 ? 一、中央银行贷款业务 ? 中国的中央银行贷款业务 ? 贷款类型 –按担保方式分类:信用放款、抵押放款和票据再贴现 –按期限分类:20天以内、3个月以内、6个月以内和1年期 ? 申请人民银行贷款的金融机构必须具备3个条件: –属于中国人民银行的贷款对象; –信贷资金营运基本正常; –还款资金来源有保障。 ? 贷款程序: 提出借款申请→ 借款审查→贷款发放→贷款的收回 7 山西财经大学王永亮制作 第一节 中央银行贷款和再贴现 中国金融出版社提供 ? 二、再贴现业务 ? 再贴现业务的含义 ? 再贴现也叫“重贴现”,是指商业银行将其由贴现 取得的商业票据提交中央银行,请求中央银行以一 定的贴现率对商业票据进行二次买进的经济行为。 ? 再贴现与中央银行贷款业务的区别 ? 利息支付时间不同:再贴现是预先支付利息,而贷 款是在归还本金时支付利息; ? 本质和范围不同:再贴现本质上属于质押贷款,而 中央银行贷款除质押贷款外,还包括信用贷款。 8 山西财经大学王永亮制作 第一节 中央银行贷款和再贴现 中国金融出版社提供 ? 二、再贴现业务 ? 再贴现业务的一般规定 ? 再贴现业务的对象; 再贴现金额=票面金额-再贴现利息 ? 再贴现再票贴据现利的息规=定票;面金额×日再贴现率×未到期日数 ? 再贴现日业再务贴现的率申=请年和再审贴现查率;÷360=月再贴现率÷30 ? 再贴现金额; ? 再贴现率; ? 再贴现额度的规定; ? 再贴现的收回。 9 山西财经大学王永亮制作 第一节 中央银行贷款和再贴现 中国金融出版社提供 ? 二、再贴现业务 ? 美国、德国和中国的再贴现业务 ? 美联储:贴现窗口的贷款主要分为调节性贷款、季节 性贷款和延伸性贷款三类。 ? 德意志联邦银行:对再贴现金额有严格的数量限制; 再贴现限额总量是由中央银行理事会确定的,可以根 据货币政策的要求灵活变动。 ? 中国:1986年中国人民银行上海分行率先开办,随后 在其他城市推广;20世纪90年代以来,再贴现业务受 到了高度重视。 10 山西财经大学王永亮制作 第二节 证券买卖业务 第二节 证券买卖业务 中国金融出版社提供 ? 一、中央银行证券买卖业务的意义 ? 调节和控制货币供应量,进而调节宏观经济; ? 配合准备金政策和再贴现政策; ? 缓解财政收支造成的不利影响; ? 协助政府公债的发行与管理。 ? 二、中央银行证券买卖业务的种类 ? 中央银行在公开市场上买卖的证券主要是政府 债券、国库券以及其他市场流动性非常高的有 价证券。 12 山西财经大学王永亮制作 第二节 证券买卖业务 中国金融出版社提供 ? 三、中央银行证券买卖业务与其贷款业务的比较 ? 相同之处: (1)都是调节和控制货币供应量的政策工具; (2)都会引起基础货币供应量的增减; (3)买进证券都是以自己创造的负债去扩大自己的 资产,而卖出证券则相当于收回贷款。 13 山西财经大学王永亮制作 第二节 证券买卖业务 中国金融出版社提供 ? 三、中央银行证券买卖业务与其贷款业务的比较 ? 不同之处: (1)形成资产的流动性不同; (2)获得收益的形式不同; (3)对金融市场的发达程度的要求不同; (4)主动性不同; (5)灵活性不同。 14 山西财经大学王永亮制作 第二节 证券买卖业务 中国金融出版社提供 ?四、美联储的公开市场业务 ? 公开市场业务是联储最有效、最灵活的货币政 策工具。 ? 联储的政府债券买卖是在与政府债券初级交易 商之间进行的。 ? 联储公开市场操作的工具主要有两个: ? 一是永久性储备调节; ? 二是临时性储备调节。 15 山西财经大学王永亮制作 第二节 证券买卖业务 中国金融出版社提供 ?五、中国人民银行的证券买卖业务 ? 人行从事证券买卖业务,有利于增加国债的流动 性,同时使中国人民银行宏观金融调控的手段更 加丰富、更加灵活,也有利于各金融机构改善自 身资产结构,增强流动性,提高资产质量。 ? 目前,人民银行是通过银行间债券市场实施公开 市场操作,操作工具包括国债、中央银行票据、 政策性金融债券,交易主体是国债一级交易商。 16 山西财经大学王永亮制作 第二节 证券买卖业务 中国金融出版社提供 ? 六、中央银行在买卖证券过程中应注意的问题 ? 不能在一级市场上购买有价证券,而只能在二 级市场上购买。 ? 不能购买市场性差的有价证券。 ? 不能购买无上市资格、在证交所没有挂牌交易 的有价证券。 ? 一般不能买入国外的有价证券。 17 山西财经大学王永亮制作 第三节 金银外汇储备业务 第三节 金银外汇储备业务 中国金融出版社提供 ? 一、中央银行保管金银外汇储备业务 ? 保管金银外汇储备的目的或意义 ? 稳定币值; ? 稳定汇价; ? 调节国际收支。 19



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